Finanzierung und Sanierung
Wir betreuen und beraten unsere Mandanten auf diesem Gebiet von der Erarbeitung, Umsetzung und Bewertung von Sanierungskonzepten, über die aktive Unterstützung bei Verhandlungen mit Banken, Kunden und Lieferanten bis hin zur anschließenden Finanzierungsberatung.
Finanzierungsberatung [mehr Informationen]
Bestandsaufnahme und Rating-Analyse
- Überprüfung sämtlicher Kreditverträge
- Überprüfung aller Unternehmensaktivitäten auf ihre finanziellen Auswirkungen
- Analyse und Bewertung der Kreditsicherheiten
- Bewertung der bestehenden Vertragsstruktur
- Branchen- und Umfeldanalyse
- Kennzahlenanalyse und finanzielle Verhältnisse
- Einschätzung von Chancen und -risiken
Ermittlung des Finanzbedarfs
- Gemeinsame Erarbeitung des Finanzbedarfs unter Berücksichtigung kurz-, mittel- und langfristiger Aspekte sowie des Investitionsbedarfs
- Implementierung einer Ertrags- und Finanzplanung bis hin zum integrierten Controllingsystem
Erarbeitung eines Finanzierungskonzeptes
- Auswahl eines geeigneten Finanzierungs-Mix unter Berücksichtigung des Ratings, der Zinskonditionen, freier Kreditlinien, der Haftungs- und Bürgschaftsübernahmen sowie der Fristigkeit
- Beantragung von Fördermitteln, Landesbürgschaften / staatlichen Fördermaßnahmen gemeinsam mit Ihrer Bank (KfW- bzw. ERP-Mittel, europäische Beihilfen, Beteiligung der Mittelständischen Beteiligungsgesellschaft, L-Bank etc.)
- Aufnahme eigenkapitalähnlicher Finanzierungsmittel zur Verbesserung des Ratings und zur Schaffung von Finanzierungsspielräumen
- Aufnahme von Eigenkapitalgebern
- Entwicklung einer Strategie zur Optimierung des Ratings
- Festlegung von Zielgrößen mit Blick auf die Finanzlage (z. B. Kapitalbindung durch Bestände und offene Forderungen, Investitionen, Cash Flow, Return on Net Assets)
- Zielstruktur für Aktiv- und Passivseite der Bilanz festlegen (z. B. Eigenkapitalquote, Fristigkeitsstruktur, Working Capital)
Umsetzung
- Entwicklung eines Gesamtkonzepts in Zusammenarbeit mit Kreditinstituten und sonstigen Kapitalgebern
- Begleitung bei der Ausarbeitung von Kreditverträgen und Kreditbesicherungen
- Laufende Überprüfung und Anpassung der Finanzierungsstruktur an die betriebliche Situation
- Laufende Sachverhaltsgestaltung zur Rating-Verbesserung
- Durchführung bzw. Begleitung bei Soll-Ist-Abweichungsanalysen der Finanzplanung mit Ursachenanalyse sowie gegebenenfalls Festlegung eines Maßnahmenplans
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